深度需求诊断：通过一对一沟通，全面了解客户的财务状况、风险偏好、家庭结构、财富传承需求及未来目标（如子女教育、退休规划等）。
长期关系维护：建立并维护高净值客户的信任关系，定期跟进客户动态，及时调整方案以适配其生活阶段变化。
保险规划：根据客户风险承受能力，设计涵盖寿险、重疾险、高端医疗、年金险等产品的保险组合，对冲健康、长寿、意外等风险。
资产配置优化：整合汇丰集团资源（如银行、投资、信托等），提供全球资产配置建议，平衡流动性、收益性与安全性。
税务与传承规划：协助客户进行跨境税务筹划、家族财富传承设计（如保险金信托、遗嘱安排等），规避法律及税务风险。
产品定制化匹配：针对客户需求，筛选汇丰保险及合作机构的专属产品（如大额保单、结构性保险产品、家族办公室服务等）。
跨境财富管理：利用汇丰全球网络优势，为有跨境资产配置需求的客户提供国际税务规划、离岸资产保护等服务。